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La cotation de l’argent physique

Tout comme l’or ou le platine, l’argent physique fait partie de la famille des métaux précieux.

Contrairement aux actifs financiers classiques, l’argent sous forme physique ne s’échange pas sur une place boursière, mais à travers le monde entier sur d’immenses marchés de gré à gré. Les transactions sont ainsi effectuées directement entre les acheteurs et les vendeurs qui fixent eux-mêmes les prix.

Le cours « spot » de l’argent peut être exprimé en plusieurs unités de mesure : le g, le kg ou l’once équivalent à 31,10g de métal fin. Mais il est également possible de donner le prix de l’argent en fonction de l’objet physique qu’il représente : lingots, pièces, monnaie de collection…

Le marché de l’argent « papier »

Outre les achats d’argent physique sur le marché de gré à gré, il est également possible d’acheter ou de vendre des produits financiers dérivés, cotés sur des places boursières mondiales telles que New York, Zurich, Londres (LBMA) et dont la valeur est plus ou moins corrélée au marché physique de l’argent.

De nombreux facteurs influencent quotidiennement le cours de l’argent métal tels que le niveau de l’offre et de la demande, la conjoncture économique mondiale, l’influence des secteurs industriels, le comportement des traders, les variations des stocks détenus par les banques, le cours de certaines devises…

L’argent n’est pas l’or du pauvre

Longtemps considéré à tort comme « l’or du pauvre », l’argent séduit de plus en plus d’investisseurs. 18 178 000 pièces d’une once d’argent ont été vendues en 2020, contre 22 904 500 en seulement 8 mois en 2021, soit une hausse de 26%.

Sa valeur a considérablement augmenté en 2020 et la tendance pourrait bien se poursuivre. En effet, la demande explose dans de nombreux secteurs industriels au sein desquels il joue un rôle essentiel :  véhicules électriques, panneaux photovoltaïques, équipements électroniques… Meilleur conducteur thermique, électronique et réflecteur de lumière, il n’existe pas de substitut à l’argent.

Les réserves naturelles s’épuisent progressivement, et il est très difficile à recycler étant souvent en petits composants. Son prix est plus abordable que celui de l’or pour les investisseurs particuliers.

Tendance actuelle

Le ratio des prix or/argent est actuellement de 1/75. En d’autres termes, il faut 75 onces d’argent fin pour l’équivalent d’une once d’or fin. Ce ratio était bien plus bas ce qui conduit à conclure que l’argent est actuellement un actif sous-évalué.

Sur 20 ans, si l’on prend les deux points extrêmes, le cours de l’argent a comptabilisé une hausse de 762% !

• Son cours le plus bas enregistré sur 20 ans est : 122,55 €/Kg le 11 juin 2006.
• Son cours le plus haut s’est élevé à 1057,22€/Kg le 28 avril 2011.
• Son cours actuel est de 649 €/kg

L’argent est dans un canal baissier depuis quelques mois et les cours butent aujourd’hui sur la résistance. Juillet et août ont été des mois de faiblesse mais septembre pourrait amener un violent rallye sur l’argent, dont la première étape devrait pousser l’argent entre 35 $ et 40 $ sur les contrats à terme de New York. Les conditions semblent réunies pour un envol imminent.

C’est d’autant plus vrai, quand on regarde la folle envolée de l’aluminium, de l’acier, du charbon et des matières premières, qui subissent une violente inflation.

Étant donné la folle création monétaire depuis le début de 2020, le cours des métaux précieux devraient être beaucoup plus élevé. Ce n’est qu’une question de patience….

Manipulation des cours de l’argent

Si l’on s’intéresse sérieusement à l’argent métal, on s’aperçoit vite que ce cours fait l’objet d’un travail de fonds des grandes institutions financières afin que son prix n’augmente pas trop dans cette ère de toute puissance des Banques centrales !

C’est par l’intermédiaire de l’argent papier (ETF : Exchange Trade Fund) que s’organise cette manipulation des cours. A la base, ces fonds ont été crée avec les meilleures intentions. En effet, elles simplifient les transactions en évitant les acquisitions physiques, plus encombrantes, aux investisseurs. En théorie, les ETF sont censés stocker une contrepartie physique des parts émises mais en réalité ils sont complètement verrouillés par les grands acteurs institutionnels, tels que la banque JP Morgan and Chase.

La manipulation, révélée par ailleurs par La Tribune ou les Echos, se déroule en plusieurs étapes et permet à la banque de générer des bénéfices colossaux, en dépit de ses multiples condamnations.

Pourquoi alors s’évertuer à investir dans l’argent métal ?

Tout simplement parce que la manipulation ne pourra durer éternellement. Le réel reprendra la place de l’illusion financière !

Un jour ou l’autre, l’effondrement de ce système fera exploser le prix des matières premières et celui de l’or et de l’argent en particulier. Il est primordial de cultiver son jardin secret en sortant une partie de son épargne du système bancaire pour la consacrer à l’achat d’or et d’argent physique.

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